Immobilienbewertung, Wertermittlung Immobilie, Haus, Wohnung ermitteln

Kaufen und Verkaufen – Sie lernen hier mehr zur Immobilienbewertung oder der Wertermittlung einer Immobilie, dass heißt Haus oder Wohnung. Weiterhin erhalten Sie Informationen zum Verkehrswert einer Immobilie, den unterschiedlichen Verfahren der Bewertung, dem Vergleichswertverfahren, dem Sachwertverfahren und dem Ertragswertverfahren. Ebenfalls werden die Gründe sowie die Faktoren für die Bewertung angesprochen.

Die Immobilienbewertung, der Verkehrswert, Wertermittlung Immobilie, Haus oder Wohnung bewerten, Verfahren, Gründe sowie Faktoren

Die Immobilienbewertung, der Verkehrswert, Wertermittlung Immobilie, Haus oder Wohnung bewerten, Verfahren, Gründe sowie Faktoren
Die Immobilienbewertung, der Verkehrswert, Wertermittlung Immobilie, Haus oder Wohnung bewerten, Verfahren, Gründe sowie Faktoren

Was ist eine Immobilienbewertung?

Die Immobilienbewertung, soll dazu dienen, den tatsächlichen Verkehrswert einer Immobilie zu ermitteln. Wer ein Haus beziehungsweise eine Wohnung verkaufen will, orientiert sich in der Regel an den Verkaufspreisen, die für die Immobilien in seiner Region gezahlt werden. Diese Zahlen können jedoch nicht mehr als Anhaltspunkte für die Verkäufer sein.

Da jede Immobilie sich nach dem Zustand der Bausubstanz, der Ausstattung der Inneneinrichtung und seiner Wohnlage von einer anderen unterscheidet, muss man für jede Immobilie nach seinem tatsächlichen Wert suchen. Hierzu liefert eine Immobilienbewertung wertvolle Hinweise.

Der ermittelte Verkehrswert entspricht dem Marktwert. Dies bedeutet, ein Verkäufer weiß, wie hoch der Preis ist, mit dem er sein Haus auf dem Immobilienmarkt anbieten kann.

Was sind die Gründe für das Bewerten einer Immobilie

Der Verkauf eines Hauses beziehungsweise einer Wohnung ist nur einer der Anlässe, zu dem eine fundierte Immobilienbewertung durchgeführt wird. Neben dem Verkäufer weiß der Käufer, was ihn den Erwerb kostet. Diese Information benötigt er, um eine solide Immobilienfinanzierung zu planen. Weitere Gründe können sein:

Die Investition und eine hohe Rendite

Der Investor, der mit seinem erworbenen Ferienhaus eine möglichst hohe Rendite erwirtschaften will, erfährt, was ihn seine Investition gekostet hat.

Die Erbschaftsteuer und das Finanzamt

Die korrekte Bewertung einer Immobilie ist auch für das Finanzamt wichtig. Gehört zum Nachlass eines Erblassers eine Immobilie, muss diese bewertet werden. Der Verkehrswert ist für die Ermittlung der Erbschaftsteuer nötig. Auch im Rahmen von Erbauseinandersetzungen ist es erforderlich, dass der Wert der geerbten Immobilie bekannt ist.

Die Bilanzierung als Grund

Die Immobilienbewertung bietet auch dem Bilanzsteuerrecht einen Vorteil: Möchte ein Betriebsinhaber ein privat angeschafftes Grundstück in seinen Betrieb einlegen, muss er den Einlagewert kennen. Dieser Einlagewert ist identisch mit dem Verkehrswert, den man bei der Immobilienbewertung ermittelt.

Die mögliche Enteignungen der Immobilie

Die Immobilienbewertung spielt auch in der Kommunalverwaltung eine Rolle. Soll ein Grundstück enteignet und man will den bisherigen Eigentümer mit einer Entschädigung abfinden, muss der Wert der Immobilie bestimmt sein.

Möglicherweise auch die Zwangsversteigerung

Im Rahmen von Zwangsversteigerungen von Immobilien wird auch das Mittel der Immobilienbewertung eingesetzt. Hier dient der Verkehrswert dem Versteigerer für die Festsetzung des ersten Gebotes.

Die Bewertung der Immobilie bei der Scheidung

Auch wer sich von seinem Ehepartner scheiden lässt, sollte das Mittel der Immobilienbewertung kennen. Gehört zum Vermögen der Eheleute ein gemeinsam angeschafftes Haus, ist nach einer Immobilienbewertung der Wert bekannt, der jedem Ehepartner zusteht. Müssen Sie Ihren Partner nach der Scheidung auszahlen, wissen Sie welchen Preis Sie weiterhin zu zahlen haben.

Die Berechnungsgrundlage für die Gebäudeversicherung

Eine Immobilienbewertung unterstützt auch den Abschluss einer Gebäudeversicherung. An dem Verkehrswert werden die zu zahlenden Versicherungsbeiträge ebenfalls bemessen.

Was sind die Faktoren der Wertermittlung?

Für eine fundierte Immobilienbewertung sind insbesondere drei Faktoren von größter Bedeutung für die Wertermittlung. Dies ist der Zustand der Immobilie sowie die Gegend, in der sich das Haus befindet.

Der allgemeine Zustand der Immobilie

Der Zustand der Immobilie ist erkennbar an der Bausubstanz sowie dem Mauerwerk.

  • Wie gut erhalten sind diese Faktoren bei einem Altbau?
  • Wo muss der neue Eigentümer Restaurierungsarbeiten leisten?
  • Für den Zustand des Hauses ist aber auch die Art (Einfamilienhaus oder Doppelhaushälfte) und die Größe der Immobilie relevant.

Die Ausstattung der Immobilie

Die Ausstattung einer Immobilie kann dazu beitragen, dass man das Objekt zu einem höheren oder zu einem niedrigeren Wert verkauften kann. Liegt die Ausstattung auf einem unteren Niveau, müssen Sie mit einem erhöhten Renovierungsaufwand rechnen. Daneben tragen auch die Energieeffekte, die von dem Haus ausgehen, zur Festlegung des Verkehrswerts bei.

Vor allem die Lage der Immobilie kann entscheidend sein

Das letzte Entscheidungskriterium ist die Lage des Hauses beziehungsweise der Wohnung. Ein teurer Wert bemisst sich nicht allein daran, dass das Objekt in der Innenstadt liegt. Weitere Aspekte, wie zum Beispiel soziale Brennpunkte und Infrastruktur – bestimmen ebenso das endgültige Ergebnis.

Welche Verfahren der Immobilienbewertung gibt es?

Für die korrekte Bewertung einer Immobilie stehen dem Wertermittler (Immobilienmakler beziehungsweise Sachverständiger) drei Methoden zur Verfügung. Die drei Verfahren haben ihre gesetzliche Verankerung in der Wertermittlungsverordnung. Es handelt sich dabei um:

  • das Vergleichswertverfahren,
  • das Sachwertverfahren
  • und das Ertragswertverfahren.

Das Vergleichswertverfahren bei gleichen Objekten

Eine Immobilienbewertung wird nach dem Vergleichswertverfahren vorgenommen, wenn das Haus zuvor von dem Eigentümer genutzt wurde, um selber darin zu wohnen. Eine weitere Voraussetzung für das Verfahren ist, dass es genügend Objekte gibt, mit denen man das Haus vergleichen kann. Diese Objekte müssen schon verkauft sein.

Die Begutachtung durch einen Wertermittler

Der Wertermittler begutachtet die Gebäudeart, das Alter des Hauses, die Gegend sowie die Bauweise des Hauses mit den Vergleichsobjekten. Der Gesetzgeber verlangt in der Wertermittlungsverordnung, dass mindestens 35% der Kriterien übereinstimmen müssen, damit der Vergleich nachvollziehbar ist.

Die Kaufpreissammlung ist ausschlaggebend

Bezüglich des Grundstücks, auf dem das zu bewertende Haus steht, kann der Wertermittler sich an die Gutachterausschüsse wenden. Hier kann er eine Sammlung von Kaufpreisen einsehen. Die Kaufpreissammlung entsteht aus den Kaufverträgen für alle Immobiliengeschäfte, die in einer bestimmten Region beziehungsweise in einer größeren Stadt abgeschlossen werden. Das Vergleichswertverfahren kommt nicht nur bei Einfamilienhäusern zum Einsatz. Es wird ebenfalls angewendet bei Reihenhäusern und Eigentumswohnungen.

Das Sachwertverfahren eine komplexe Methode zu Wiederbeschaffungskosten

Ein Sachwertverfahren hat seinen Auftritt, wenn dem Wertermittler nicht genügend Objekte zur Verfügung stehen, um das Vergleichswertverfahren anzuwenden. Das Sachwertverfahren ist eine sehr komplexe Methode. Daher kommt es für die Immobilienbewertung nur in Betracht, wenn das Vergleichswertverfahren und das Ertragswertverfahren nicht angewandt werden können. Der Verkehrswert wird durch die Kosten ermittelt, die entstehen würden, wenn man das zu bewertende Haus neu bauen würde (Wiederbeschaffungskosten).

Der Bodenrichtwert beziehungsweise der Wert des Grundstücks

Der Wert des Grundstücks richtet sich nach dem Bodenrichtwert. Auch diesen bekommt der Wertermittler bei dem zuständigen Gutachterausschuss. Zusätzlich entscheidet auch die Lage des Grundstücks über den Bodenrichtwert.

Die Beschaffenheit des ganzen Hauses

Die Wertermittlung des Hauses richtet sich nach der Beschaffenheit des ganzen Hauses. Hier ist zum Beispiel entscheidend, ob und wie das Haus verputzt wurde. Weitere Aspekte betreffen die Türen sowie die Fenster.

Das Alter der Immobilie hat eine Auswirkung auf den Verkehrswert

Ein Merkmal, das der Wertermittler bei Anwendung des Sachwertverfahrens nicht außer Acht lassen darf, ist das Alter der Immobilie. Die Alterswertminderung setzt den Verkehrswert des Gebäudes herab.

Das Ertragswertverfahren bei vermieteten Objekten

Das Ertragswertverfahren wird angewendet bei Häusern, die vermietet wurden, also Vermietungsobjekte oder bei gewerblichen Immobilien. Die Art der Immobilie ist hierbei nicht entscheidend. Das Ertragswertverfahren kommt bei der vermieteten Einzimmerwohnung ebenso zum Einsatz wie bei einem vermieteten Mehrparteienhaus.

Der Reinertrag als Kriterium für die Immobilienbewertung

Das entscheidende Kriterium dieser Methode der Immobilienbewertung ist der Reinertrag, der mit der Immobilie erzielt wird.

Die ortsübliche Miete und der Mietspiegel

Abgestellt wird hierbei nicht auf die tatsächlich erzielte Miete, sondern die ortsübliche Miete. Die ortsübliche Miete lässt sich anhand des Mietspiegels für die Stadt beziehungsweise die Region schnell feststellen.

Wie kann ich die Wertermittlung online durchführen?

Sollten Sie eine Immobilienbewertung kostenlos und online durchführen wollen, so wird meist das Vergleichsverfahren angewendet. Also werden aus genügend vorhandenen Vergleichswerten sogenannte Angebotspreise oder Marktpreise ermittelt.

Meistens dienen diese Online-Portale zur Immobilienbewertung für eine Ersteinschätzung. Bei den meisten Portalen müssen Sie sich registrieren oder zumindest eine Email-Adresse angeben. Je mehr Informationen Sie für die Wertermittlung bereits stellen, umso genauer wird die Bewertung der Immobilie ausfallen.

Hier finden Sie Online Portale um die Immobilie zu bewerten!

Mit diesen Online-Portalen können Sie Ihre Immobilie online bewerten lassen, um eine Ersteinschätzung zu erhalten.

Wie finde ich den richtigen Sachverständigen für die Immobilienbewertung?

Eine Immobilienbewertung darf von einem erfahrenen Immobilienmakler durchgeführt werden. Aber auch ein Sachverständiger im Immobilienrecht ist hierzu befugt, wenn er den Verkehrswert einer Immobilie für die Erstellung eines Wertgutachtens benötigt.

Den richtigen Gutachter finden!

Der Bundesverband für Deutsche Sachverständige und Gutachter, kurz BDSF bietet eine Gutachtersuche. Hier finden Sie auch Sachverständige für die Wertermittlung von Grundstücken und Immobilien. Hier geht es zur Gutachtersuche.

Weiterführende Informationen

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